El costo invisible de "googlear" a tus clientes
¿Por qué el Compliance manual está matando tu negocio?
En el ecosistema de las Pymes, estudios legales y fintechs, la velocidad lo es todo. Sin embargo, existe una práctica tan común como peligrosa que está actuando como un freno de mano invisible: el "Check" manual de antecedentes.
Muchos profesionales creen que realizar una búsqueda rápida en Google, revisar redes sociales o consultar manualmente un par de boletines oficiales es suficiente para cumplir con la debida diligencia exigida por normativa o para satisfacer un proceso interno. Error. Aquí te explicamos por qué esta práctica no solo es ineficiente, sino que representa un riesgo sistémico para tu operación.
1. La ilusión de la información actualizada
El riesgo no es estático. Una persona que hoy no figura en ninguna lista de sanciones, puede ser incluida mañana por la mañana en la base de la OFAC o la ONU.
El problema: Google indexa información, no actualiza estados legales en tiempo real.
La realidad: Las listas globales que consultamos en Knownfy.ai se actualizan con frecuencias que van desde lo diario hasta lo semanal, garantizando que el dato sea fresco.
2. El sesgo del "Falso Positivo"
¿Cuántos "Juan Pérez" existen en el mundo? Realizar una búsqueda manual sin algoritmos de coincidencia (fuzzy matching) genera una catarata de resultados irrelevantes.
Perdés horas filtrando quién es quién.
Aumentás el riesgo de rechazar a un cliente legítimo por error de homonimia.
3. El costo de oportunidad (Placeholder de Data)
El tiempo de un socio o un oficial de compliance es caro.
Piensa en lo siguiente... ¿cuántas horas le dedica a un due dillegence completo de una empresa y/o persona la persona responsable en el equipo? ¿Cuánto cuesta la hora de salario? ¿Qué podría haber hecho con ese tiempo libre? Esas preguntas son claves para todo manading partener, CEO, Gerente General o cualquier puesto de liderazgo.
4. La falta de un "Audit Trail" (Rastro de Auditoría)
Si un regulador toca tu puerta mañana y te pregunta por qué aceptaste a determinado cliente, un "lo busqué en Google y no salió nada" no es una defensa válida. El Compliance 3.0 exige pruebas. Knownfy te entrega un reporte descargable que sirve como evidencia de que hiciste tu trabajo con estándares internacionales.
De la búsqueda manual a la Trust Tech
El cumplimiento tradicional está muerto porque es lento y burocrático. La Trust Tech (tecnología de confianza) propone lo contrario: procesos que duran menos de 5 minutos y cuestan una fracción de las soluciones corporativas tradicionales.